1月7日，中國證券投資基金業(yè)協(xié)會今日下午重磅發(fā)布了《全國公募基金市場投資者狀況調(diào)查報(bào)告(2020年度)》。
報(bào)告顯示，公募基金資金來源主要是新增收入和存款。
個(gè)人投資者投資公募基金的主要資金來源為“從存款轉(zhuǎn)入”、“新增收入”，分別有76.3%和74.5%的投資者符合此選項(xiàng);“從銀行理財(cái)產(chǎn)品轉(zhuǎn)入”以及“從股票轉(zhuǎn)入”為次選擇，分別有37.6%、35.8%的投資者選擇;另有15.7%和15.0%的投資者資金來源于“從債券轉(zhuǎn)入”以及“其他”渠道;從期貨、期權(quán)等金融衍生品、保險(xiǎn)產(chǎn)品、信托產(chǎn)品、私募證券或私募股權(quán)基金等渠道轉(zhuǎn)入的比例均不超過7%。
從公募基金投資品種來看，調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，股票型基金被超過七成個(gè)人投資者(74.1%)選擇，選擇混合型基金的比例為54.8%。股票型和混合型基金較為突出。
從持有公募基金只數(shù)來看，超四成持有5只以下。調(diào)查數(shù)據(jù)顯示，投資者持有公募基金的只數(shù)總體呈倒三角形，大部分人表示持有基金少于10只。持有“10只以下”的投資者占比超過七成，其中，持有“5只以下”占比42.3%，持有“5-10只”占比32.5%。
從持有時(shí)間來看，持有單只公募基金平均時(shí)間超半數(shù)選擇1年以上。
從總體來看，單只公募基金持有期為1到3年的個(gè)人投資者占比最大，為34.9%。平均持有時(shí)間為3年到5年和5年以上的個(gè)人投資者的比例分別為11.5%和9.6%。以上持有單只公募基金平均時(shí)間在一年以上的投資者總計(jì)占比56.0%。
在購買公募基金時(shí)，大部分投資者選擇相信自己的判斷，當(dāng)“自己發(fā)現(xiàn)某只基金表現(xiàn)非常好”時(shí)購買公募基金的比例高達(dá)66.7%。值得注意的是，購買公募基金時(shí)機(jī)最高比例(66.8%)的情形為“大盤正下跌，有抄底機(jī)會”，而“大盤正上漲，看好市場情形”的比例為44.5%。由此可見，個(gè)人投資者更多傾向于在具有一定風(fēng)險(xiǎn)的行情中冒險(xiǎn)尋找投資機(jī)遇。
同時(shí)，對于基金定投，超七成投資者持肯定態(tài)度。
總體來說，大部分自然人投資者對基金定投持肯定態(tài)度。認(rèn)為基金定投“可以分散投資風(fēng)險(xiǎn)、是一種省心省力的投資方式”的被調(diào)查者占比為71.1%。15.4%的投資者持中立態(tài)度，認(rèn)為基金定投“和一般的基金投資沒有區(qū)別”。僅13.4%的投資者持負(fù)面態(tài)度，認(rèn)為“基金定投不如一般的基金投資、不如自己選擇”。
另外，約九成投資者表示基本達(dá)到或超過預(yù)期。
在公募基金投資中，盈利與心理預(yù)期基本保持一致的個(gè)人投資者占比近七成：盈利達(dá)到預(yù)期的比例為40.2%，雖然沒有達(dá)到預(yù)期但相差不大的比例為33.2%。另外還有15.8%的投資者表示收獲了超過預(yù)期收益的盈利，以上三者(超過預(yù)期、達(dá)到預(yù)期、未達(dá)到預(yù)期但與預(yù)期差距不大)合計(jì)為89.2%。僅有10.8%的投資者表示收益未達(dá)到預(yù)期且相差較大，在所有被調(diào)查的投資者中占比最少。
頭圖來源：圖蟲
