10月25日，資本邦了解到，基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)2019年10月24日正式推出，至今已經(jīng)兩年。在基金投顧試點(diǎn)迎來兩周年之際，各家試點(diǎn)機(jī)構(gòu)在基金投顧業(yè)務(wù)方面均拿出不錯(cuò)的“成績(jī)單”。
首批基金投顧試點(diǎn)機(jī)構(gòu)成績(jī)亮眼
2019年10月24日《關(guān)于做好公開募集證券投資基金投資顧問業(yè)務(wù)試點(diǎn)工作的通知》的發(fā)布，開啟了基金銷售從過去以銷量為導(dǎo)向的“賣方時(shí)代”，向以客戶利益為中心的“買方時(shí)代”的轉(zhuǎn)型。
數(shù)據(jù)顯示，截至二季度，首批試點(diǎn)金融機(jī)構(gòu)的投顧服務(wù)資產(chǎn)超過500億元，服務(wù)投資者超過200萬戶，基金投顧客戶中保有三個(gè)月以上的客戶復(fù)投率超過40%。
華夏財(cái)富表示，目前該公司基金投顧業(yè)務(wù)管理規(guī)模超過30億元，覆蓋用戶超過21萬；在使用服務(wù)超過3個(gè)月的客戶中，所有追加投資客戶數(shù)（即復(fù)投率）占比近50%。
嘉實(shí)財(cái)富透露，截至三季度末，公司管理型投顧規(guī)模近25億元，服務(wù)客戶6萬人。自有平臺(tái)服務(wù)的直接客戶復(fù)投率接近60%。2020全年累積為客戶創(chuàng)造回報(bào)5885萬元，客戶正收益比例達(dá)到90%。
南方基金表示，截至2021年9月底，投顧業(yè)務(wù)留存資金超過83%，復(fù)投金額占比超過60%。其基金投顧服務(wù)“司南投顧”自發(fā)布以來，截至今年8月底，持倉(cāng)客戶盈利占比達(dá)81%。
與基金、券商機(jī)構(gòu)相比，擁有海量客戶的第三方平臺(tái)，或與三方合作的平臺(tái)基金投顧成績(jī)單要更為亮眼。
先鋒領(lǐng)航集團(tuán)與螞蟻金服共同打造的“幫你投”數(shù)據(jù)顯示，截至今年6月底，“幫你投”累計(jì)用戶數(shù)達(dá)200萬，且持倉(cāng)超過3個(gè)月的用戶近八成取得正收益。
盈米基金透露，到10月22日，盈米基金且慢投顧服務(wù)上線滿一年，其投顧資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到120億，簽約客戶19萬，用戶復(fù)投率達(dá)到87.11%。
另外截至今年7月1日，在上線8個(gè)月后，且慢“四筆錢”投顧服務(wù)計(jì)劃簽約資產(chǎn)規(guī)模超過了100億元。
第二批試點(diǎn)機(jī)構(gòu)積極推進(jìn)基金投顧業(yè)務(wù)
今年6月25日，第二批試點(diǎn)基金投顧業(yè)務(wù)獲批名單公布，多家機(jī)構(gòu)順利拿到試點(diǎn)資格，包括博時(shí)基金、廣發(fā)基金、鵬華基金、招商基金、匯添富基金、興證全球基金等公募，以及中信證券、招商證券、國(guó)信證券、東方證券等券商。
目前，除廣發(fā)基金、東方證券已在更早時(shí)通過驗(yàn)收，目前已對(duì)外展業(yè)之外。招商基金、中信證券、招商證券、國(guó)信證券、博時(shí)基金等5家機(jī)構(gòu)的投顧業(yè)務(wù)也通過了現(xiàn)場(chǎng)驗(yàn)收，完成展業(yè)談話，正式開展公募基金投資顧問業(yè)務(wù)。
東方證券副總裁徐海寧表示，首批基金投顧業(yè)務(wù)試點(diǎn)機(jī)構(gòu)為同行提供了有效參考：第一，組合策略設(shè)計(jì)與客戶場(chǎng)景化需求相結(jié)合，便于客戶理解業(yè)務(wù)和實(shí)施操作；第二，重視“顧”的服務(wù)，形成投前、投中、投后一體化服務(wù)流程，提高客戶的持有體驗(yàn)和持有收益等；第三，積極擴(kuò)展與外部機(jī)構(gòu)的合作，讓更多的客戶了解和接受基金投顧業(yè)務(wù)。
徐海寧還提到，后續(xù)還要進(jìn)一步完善一些內(nèi)容：首先，客戶畫像有待精細(xì)化，幫助客戶達(dá)成個(gè)性化的“投”與“顧”。其次，金融科技屬性有待突破，打造基金投顧業(yè)務(wù)前中后臺(tái)一體化運(yùn)營(yíng)。再次，客戶投資者教育有待進(jìn)一步加強(qiáng)。最后，對(duì)投顧服務(wù)流程的過程管理有待加強(qiáng)。
