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長沙多家銀行:存款5萬無需提供收入證明,大額取款需提前預約

2023-02-10 12:08:55 來源:瀟湘晨報


(資料圖片)

近日,浙江湖州一市民發(fā)布視頻稱,去銀行存5萬元現(xiàn)金,遭遇工作人員對于職業(yè)、現(xiàn)金來源等諸多問題的問詢,并被要求提供收入證明等材料。此事引發(fā)高度關注,并登上熱搜。

現(xiàn)階段,各商業(yè)銀行如何執(zhí)行5萬元以上現(xiàn)金存取業(yè)務?又會要求客戶提供怎樣的材料?記者走訪長沙多家銀行網(wǎng)點咨詢發(fā)現(xiàn),個人到銀行存取現(xiàn)金5萬元,并不需要提供收入證明。目前各行對5萬元以上現(xiàn)金存取客戶的盡職調(diào)查、身份資料等保存管理的具體執(zhí)行方法不同,現(xiàn)階段并未有銀行明確表示要求提供收入證明等資料,但不少銀行會進行“正常的問詢”。

那么會問詢什么內(nèi)容呢?一股份制工作人員表示,一般是詢問來源,比如年終獎、婚禮禮金等等,如實回答登記即可?!盀榱朔乐闺娦旁p騙這些,會問一下。”

取款業(yè)務方面,大額取現(xiàn)同樣需要說明用途,不少銀行還需要一個工作日進行預約。國有商業(yè)銀行提醒,20萬以上的存款需要提前預約;股份制銀行要求并不一致,有的20萬以上就需要提前預約,有的取現(xiàn)超過5萬元就需要提前預約。

多家股份制銀行相關業(yè)務工作人員告訴記者:“一個原因是因為一個網(wǎng)點不會備太多現(xiàn)金,如果有大額的取出需要提前準備。另一個原因是現(xiàn)在現(xiàn)金使用頻率較低,大額取現(xiàn)是因為監(jiān)管需要,所以銀行要詢問用途?!?/p>

為何個人到銀行存款會被詢問資金來源?2022年1月,央行等三部門聯(lián)合印發(fā)《金融機構客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》(以下簡稱《辦法》),自2022年3月1日起施行。辦法明確,商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村信用合作社、村鎮(zhèn)銀行等金融機構為自然人客戶辦理人民幣單筆5萬元以上或者外幣等值1萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務的,應當識別并核實客戶身份,了解并登記資金的來源或者用途。

不過,三部門于2022年2月21日發(fā)布公告稱,上述《辦法》因技術原因暫緩施行,相關業(yè)務按原規(guī)定辦理。

瀟湘晨報記者李鑫智

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