2022年11月28日，近百只養(yǎng)老目標(biāo)基金Y份額開啟日常申購及定投業(yè)務(wù)，涉及公募基金管理人包括國海富蘭克林基金、上投摩根基金、廣發(fā)基金、易方達基金、嘉實基金、華夏基金、博時基金等。Y類基金份額是針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)設(shè)立的單獨的基金份額類別，投資人將通過個人養(yǎng)老金資金賬戶購買Y類基金份額參與個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)。
【資料圖】
129只養(yǎng)老目標(biāo)基金納入名單
根據(jù)公布的《個人養(yǎng)老金基金銷售機構(gòu)》《個人養(yǎng)老金基金名錄》，首批共有37家個人養(yǎng)老金基金銷售機構(gòu)，包括廣發(fā)銀行等16家商業(yè)銀行、招商證券等14家證券公司、天天基金等7家獨立基金銷售機構(gòu)。
同時，共有40家基金管理人的129只養(yǎng)老目標(biāo)基金納入個人養(yǎng)老金基金名單，這之中包括79只養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險FOF和50只養(yǎng)老目標(biāo)日期FOF，規(guī)模共計890.59億元。
從基金管理人來看，華夏基金共有9只養(yǎng)老目標(biāo)基金被納入，在全市場可比的公募基金公司中，數(shù)量行業(yè)第一;此外，匯添富、南方旗下8只養(yǎng)老FOF產(chǎn)品納入個人養(yǎng)老金投資基金產(chǎn)品名錄，易方達基金、廣發(fā)基金分別有7只、6只產(chǎn)品在列，公司入選產(chǎn)品數(shù)量位居行業(yè)第一梯隊。
從封閉期來看，129只養(yǎng)老目標(biāo)基金多以三年或五年為主，封閉期較長，這有助于聚焦投資，把握養(yǎng)老資產(chǎn)長期投資收益。
公募&銀行等機構(gòu)積極籌備個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)
目前，多家公募基金公司和銀行等金融機構(gòu)正圍繞平臺系統(tǒng)、產(chǎn)品、團隊、投教、營銷等各方面布局均已就緒。
以投資者教育為例，嘉實基金旗下理財嘉”APP平臺首頁位置上線了新版“養(yǎng)老專區(qū)”，該專區(qū)提供包括養(yǎng)老投教內(nèi)容展示等功能。
渠道營銷方面，目前已有多家銀行針對個人養(yǎng)老金賬戶開立推出立減金、抽紅包等活動。由于商業(yè)銀行是個人養(yǎng)老金資金賬戶開立的唯一渠道，且每人僅能開立一個賬戶，因此銀行機構(gòu)在個人養(yǎng)老金賬戶開立上的爭奪戰(zhàn)顯得格外激烈。
廣發(fā)銀行微信公眾號顯示，從即日起到明年1月，客戶開立廣發(fā)銀行個人養(yǎng)老金資金賬戶并繳存相應(yīng)金額，即可領(lǐng)取高達200元福利金。
北京銀行則稱，2023年1月31日前，登錄北京銀行“京彩生活”手機銀行APP通過【個人養(yǎng)老金】專區(qū)首次成功開通“個人養(yǎng)老金資金賬戶”后，即可獲得一次抽獎機會，可限時抽取最高288元微信立減金。
平安證券認(rèn)為，公募基金公司一方面降低個人養(yǎng)老金投資基金產(chǎn)品的成本，以費率優(yōu)惠讓利于投資者、鼓勵投資者長期投資;另一方面從產(chǎn)品設(shè)置、系統(tǒng)建設(shè)到投資者教育工作等方面加速推進個人養(yǎng)老金業(yè)務(wù)工作。首批個人養(yǎng)老金投資基金產(chǎn)品名錄目前集中于大中型公司，頭部公司將憑借成熟的資產(chǎn)配置策略、強勁的投研實力和渠道能力，在養(yǎng)老產(chǎn)品布局、系統(tǒng)建設(shè)等方面率先獲益。
（來源:界面AI）
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