伴隨資管新規(guī)全面落地，攻守兼顧的“固收+”基金正在迎來(lái)黃金時(shí)代。虎年開(kāi)年，多只重磅固收+基金即將發(fā)行。據(jù)悉，由中歐基金中生代實(shí)力戰(zhàn)將華李成擬管理中歐鑫享鼎益一年持有期基金將于2月21日發(fā)行。
中歐基金資產(chǎn)配置專(zhuān)家華李成擔(dān)綱
據(jù)了解，中歐鑫享鼎益擬任基金經(jīng)理華李成從業(yè)7年，管理基金超3年。2016年5月加入中歐基金，是中歐基金實(shí)力派中生代基金經(jīng)理，多資產(chǎn)配置策略組核心成員。他注重風(fēng)險(xiǎn)控制，善于通過(guò)債券、可轉(zhuǎn)債、衍生品等不同資產(chǎn)品種的組合切換，為投資者爭(zhēng)取更穩(wěn)健的投資體驗(yàn)。
最新發(fā)布的四季報(bào)顯示，華李成在管混合類(lèi)基金A整體業(yè)績(jī)亮眼，多階段超額收益顯著。以華李成管理時(shí)間最長(zhǎng)的中歐瑾通A為例，這只產(chǎn)品成立以來(lái)回報(bào)49.87%，近6個(gè)月回報(bào)2.62%，同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)分別為29.18%和-1.89%。定期報(bào)告顯示，在華李成管理中歐瑾通的過(guò)去4年中，該產(chǎn)品A每年都實(shí)現(xiàn)了超5.20%的收益率。
數(shù)據(jù)來(lái)源：基金四季報(bào)，20211231
特別值得一提的是，中歐鑫享鼎益背后的中歐基金固收+黃金戰(zhàn)隊(duì)實(shí)力日益受到市場(chǎng)認(rèn)可。海通證券的研究數(shù)據(jù)表明，截至2021年6月30日，中歐基金權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)近3年超額收益率在11家權(quán)益類(lèi)大公司中排名第一，固收類(lèi)資產(chǎn)近5年超額收益率在11家固收類(lèi)中型公司中排名第四。(注)
多元資產(chǎn)配置，多源收益增強(qiáng)
中歐鑫享鼎益是注重安全性和流動(dòng)性的產(chǎn)品，該基金力求通過(guò)股債均衡配置，爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)多策略收益增強(qiáng)，追求獲取更小回撤下的更高投資回報(bào)。
從投資組合結(jié)構(gòu)來(lái)說(shuō)，中歐鑫享鼎益將以利率債和高等級(jí)信用債等固收資產(chǎn)為底倉(cāng)，力求提供穩(wěn)健收益來(lái)源，在“+”部分，該基金發(fā)揮大類(lèi)資產(chǎn)配置優(yōu)勢(shì)，通過(guò)股票資產(chǎn)配置，提供彈性收益來(lái)源;與此同時(shí)，轉(zhuǎn)債、利率波段等多元策略的應(yīng)用，也將有利于分散化收益來(lái)源，應(yīng)對(duì)多市場(chǎng)輪動(dòng)。
一年持有提升用戶體驗(yàn)
公開(kāi)資料顯示，中歐鑫享鼎益是一年持有期基金。開(kāi)始辦理申購(gòu)、贖回業(yè)務(wù)后，該基金每日開(kāi)放申贖，每筆份額鎖定1年，持有滿1年后投資者可以自由申贖，且無(wú)贖回費(fèi)。由螞蟻平臺(tái)和基金公司聯(lián)合發(fā)布的《2021年一季度基民報(bào)告》顯示，持有時(shí)間越久體驗(yàn)越好，持有1年以上，約85%的持有人均實(shí)現(xiàn)盈利。
業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，今年以來(lái)股市漲幅、估值分化顯著，震蕩行情下，一年鎖定能減少日常贖回對(duì)流動(dòng)性的沖擊，有助于基金經(jīng)理為持有人。對(duì)于投資者來(lái)說(shuō)，在當(dāng)前的震蕩市中，以長(zhǎng)期投資的理念持有基金，避免頻繁申贖、追漲殺跌，或?qū)⒂兄谔嵘鹜顿Y體驗(yàn)。
注：海通證券基金研究中心《海通證券：基金公司權(quán)益及固定收益類(lèi)資產(chǎn)業(yè)績(jī)排行榜(2021.6.30)》。海通證券基金研究中心《基金公司權(quán)益及固定收益類(lèi)資產(chǎn)超額收益排行榜(2021.6.30)》基金管理公司超額收益是指基金公司管理的主動(dòng)型基金超額收益(基金凈值增長(zhǎng)率減去業(yè)績(jī)比較標(biāo)準(zhǔn)后的收益)按照期間管理資產(chǎn)規(guī)模加權(quán)計(jì)算的平均超額收益。期間管理資產(chǎn)規(guī)模按照可獲得的期間規(guī)模進(jìn)行簡(jiǎn)單平均，權(quán)益類(lèi)大公司共11家。按照海通證券規(guī)模排行榜近一年主動(dòng)權(quán)益(主動(dòng)固收)的平均規(guī)模進(jìn)行劃分，按照基金公司規(guī)模自大到小進(jìn)行排序，其中累計(jì)平均主動(dòng)權(quán)益規(guī)模占比達(dá)到全市場(chǎng)主動(dòng)權(quán)益規(guī)模50%的基金公司劃分為大型公司;其中累計(jì)平均主動(dòng)固收規(guī)模占比達(dá)到全市場(chǎng)主動(dòng)固收規(guī)模50%~70%之間的基金公司劃分為中型公司，固收類(lèi)中型公司共13家。
數(shù)據(jù)來(lái)源：基金定期報(bào)告，截至2021/12/31，中歐豐利債券、中歐融享增益一年持有A成立不滿6個(gè)月，不予展示其業(yè)績(jī)。中歐瑾通A成立日2015/11/17，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為滬深300指數(shù)收益率*50%+中債綜合指數(shù)收益率*50%，2016-2021年漲幅分別為2.37%、5.29%、5.20%、10.15%，12.74%、6.00%，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)分別為0.70%、8.60%、-11.03%、17.99%，13.50%、-1.21%。成立以來(lái)漲幅49.87%，業(yè)績(jī)基準(zhǔn)29.18%。歷任基金經(jīng)理管理期：孫甜15/11/17-16/12/22、吳啟權(quán)15/11/17-16/12/22、劉德元15/11/27-17/06/27、張躍鵬15/11/27-20/7/9、朱晨杰17/4/7-18/8/21、華李成2018/3/29起至今。本基金于2016年9月修改投資范圍，增加政府支持機(jī)構(gòu)債、國(guó)債期貨、股票期權(quán)為投資標(biāo)的。2020年10月修改投資范圍，增加存托憑證為投資標(biāo)的。中歐添益A成立日2020/10/22，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為滬深300指數(shù)收益率×15%+中證港股通綜合指數(shù)(人民幣)收益率*5%+中債綜合財(cái)富(總值)指數(shù)收益率×80%，2021年業(yè)績(jī)及基準(zhǔn)漲幅分別為6.29%、2.70%;成立以來(lái)漲幅8.49%，業(yè)績(jī)基準(zhǔn)5.42%。歷任基金經(jīng)理管理期：華李成20/10/22-至今。中歐瑾利A成立日2020/12/30，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為中證800指數(shù)收益率×18%+中證港股通綜合指數(shù)(人民幣)收益率*2%+中債綜合財(cái)富(總值)指數(shù)收益率×80%，2021年業(yè)績(jī)及基準(zhǔn)漲幅分別為7.27%、3.83%;成立以來(lái)漲幅7.36%，業(yè)績(jī)基準(zhǔn)4.57%。歷任基金經(jīng)理管理期：華李成20/12/30-至今、胡闐洋22/1/27-至今。中歐融益穩(wěn)健一年持有A成立日2021/3/4，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為中債綜合財(cái)富(總值)指數(shù)收益率*80%+滬深300指數(shù)收益率*17%+中證港股通綜合指數(shù)(人民幣)收益率*3%，成立以來(lái)漲跌幅5.13%，業(yè)績(jī)基準(zhǔn)1.43%，歷任基金經(jīng)理管理期：華李成21/3/4-至今。中歐滾利一年滾動(dòng)持有A成立日2019/11/27，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為中債綜合指數(shù)收益率，2020-2021年業(yè)績(jī)及基準(zhǔn)為：3.88%、4.10%;-0.06%、2.10%。成立以來(lái)漲跌幅8.63%，業(yè)績(jī)基準(zhǔn)2.57%，歷任基金經(jīng)理管理期：黃華2019/11/27-2021/5/13，華李成21/5/13-至今。中歐精益穩(wěn)健一年持有成立日2021/6/10，業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)為中債綜合財(cái)富(總值)指數(shù)收益率*80%+中證800指數(shù)收益率*17%+中證港股通綜合指數(shù)(人民幣)收益率*3%，成立以來(lái)漲跌幅1.70%，業(yè)績(jī)基準(zhǔn)1.61%，歷任基金經(jīng)理管理期：黃華21/6/10-至今，華李成21/6/10-至今。
風(fēng)險(xiǎn)提示：基金有風(fēng)險(xiǎn)，投資須謹(jǐn)慎。以上內(nèi)容僅供參考，基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證本基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示其未來(lái)表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金的業(yè)績(jī)并不構(gòu)成對(duì)本基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)的保證。本產(chǎn)品由中歐基金管理有限公司發(fā)行與管理，代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)不承擔(dān)產(chǎn)品的投資、兌付和風(fēng)險(xiǎn)管理責(zé)任。本基金為混合型基金，其預(yù)期收益及預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)水平高于債券型基金和貨幣市場(chǎng)基金，但低于股票型基金。本基金還可投資港股通標(biāo)的股票，需承擔(dān)港股通機(jī)制下因投資環(huán)境、投資標(biāo)的、市場(chǎng)制度以及交易規(guī)則等差異帶來(lái)的特有風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)，本基金為持有型產(chǎn)品，設(shè)置鎖定持有期，每份基金份額的鎖定持有期為1年，基金份額在鎖定持有期內(nèi)不辦理贖回及轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出業(yè)務(wù)。
頭圖來(lái)源：123RF
標(biāo)簽： 中歐基金
