8月，基金公司密集發(fā)布新增基金代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)公告，其中，部分基金新增保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)或證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)為銷(xiāo)售渠道引起關(guān)注。
業(yè)內(nèi)人士表示，當(dāng)前，螞蟻、天天等線(xiàn)上平臺(tái)及銀行代銷(xiāo)門(mén)檻越來(lái)越高，拓展保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)等銷(xiāo)售渠道，可以增加基金銷(xiāo)售規(guī)模;但短期內(nèi)，保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)難以成為基金代銷(xiāo)主力。
多家基金公司新增
保險(xiǎn)公司、咨詢(xún)機(jī)構(gòu)代銷(xiāo)基金
8月10日以來(lái)，共有40余只基金(A、C份額合并計(jì)算)分別新增中國(guó)人壽、陽(yáng)光人壽、玄元保險(xiǎn)等保險(xiǎn)公司為代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)。這些基金為泰達(dá)宏利、圓信永豐、先鋒、東方阿爾法、中科沃土、創(chuàng)金合信等6家基金公司旗下產(chǎn)品。
值得注意的是，一些基金在增加保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)為銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的同時(shí)，也上調(diào)了首次申購(gòu)的最低金額。例如，創(chuàng)金合信公告稱(chēng)，8月16日起，投資者通過(guò)中國(guó)人壽保險(xiǎn)申購(gòu)創(chuàng)金合信鑫收益E類(lèi)份額，首次申購(gòu)最低金額由10元調(diào)整為100元。
另外，寶盈基金旗下18只基金、創(chuàng)金合信旗下2只基金均增加社財(cái)咨道為代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)。其中不乏寶盈優(yōu)質(zhì)成長(zhǎng)等首次發(fā)行的基金。據(jù)官網(wǎng)信息顯示，財(cái)咨道是隸屬遼寧沈陽(yáng)市的證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)。
保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)難成代銷(xiāo)基金主力
目前，國(guó)內(nèi)持有基金代銷(xiāo)牌照的機(jī)構(gòu)有6類(lèi)，包括獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)、銀行、證券公司、期貨公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)公司。Wind數(shù)據(jù)顯示，截至8月19日，可代銷(xiāo)基金的保險(xiǎn)公司共10家，證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)共9家，遠(yuǎn)遠(yuǎn)少于獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)131家、銀行152家和證券公司104家。
截至8月19日，在10家可代銷(xiāo)基金的保險(xiǎn)公司中，陽(yáng)光人壽為80家基金公司代銷(xiāo)基金產(chǎn)品2973只，代銷(xiāo)產(chǎn)品數(shù)量居各家之首;而在9家證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)中，深圳新蘭德代銷(xiāo)產(chǎn)品最多，達(dá)4198只。
深圳一家基金公司高管表示，當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)、銀行、證券公司占據(jù)著基金代銷(xiāo)市場(chǎng)的大份額，尤其隨著基金“出圈”，年輕基民大量涌入基金市場(chǎng)，互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)在基金銷(xiāo)售越來(lái)越具有優(yōu)勢(shì)，地位也越來(lái)越強(qiáng)勢(shì)，有些平臺(tái)甚至只跟規(guī)模前30的基金公司合作，中小基金公司的處境比較艱難。越來(lái)越多中小基金公司尋求和保險(xiǎn)公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)合作，反映了基金銷(xiāo)售的困局。
他認(rèn)為，保險(xiǎn)公司有龐大的銷(xiāo)售隊(duì)伍，也擁有可觀(guān)的客戶(hù)數(shù)量，在基金銷(xiāo)售方面有一定優(yōu)勢(shì)，但與券商、銀行渠道比，也存在專(zhuān)業(yè)性稍弱的問(wèn)題。增加保險(xiǎn)公司為銷(xiāo)售渠道，可以增加基金銷(xiāo)售規(guī)模，但短期內(nèi)，保險(xiǎn)公司等機(jī)構(gòu)難以成為基金代銷(xiāo)主力。
北京一位基金從業(yè)人員介紹，2013年6月，保監(jiān)會(huì)聯(lián)合證監(jiān)會(huì)共同發(fā)布《保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售證券投資基金管理暫行規(guī)定》，明確提出保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以銷(xiāo)售基金。監(jiān)管層的目的是想讓基金的銷(xiāo)售渠道更多元。但是，目前來(lái)看，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)代銷(xiāo)基金態(tài)度并不積極。
“首先，對(duì)保險(xiǎn)公司而言，想要取得基金銷(xiāo)售資格并不容易，比如，法規(guī)要求保險(xiǎn)公司取得基金從業(yè)資格的人員不少于30人等，很多保險(xiǎn)公司就難以達(dá)到;其次，代銷(xiāo)基金，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)還要成立專(zhuān)門(mén)的基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)部門(mén)，對(duì)保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員進(jìn)行專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)，但由于保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在代銷(xiāo)業(yè)務(wù)中賺取的代銷(xiāo)費(fèi)并不可觀(guān)，保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)對(duì)成立專(zhuān)門(mén)銷(xiāo)售部門(mén)的意愿并不強(qiáng)。此外，保險(xiǎn)營(yíng)銷(xiāo)員因?yàn)榇N(xiāo)基金獲得的傭金比推銷(xiāo)保險(xiǎn)要少，推薦基金意愿也不強(qiáng)。”上述基金從業(yè)人員介紹。
